国泰君安国际跨境理财通业务,依托母公司国泰君安证券强大投研实力,紧密联动两地专业团队,打造大湾区一体化服务体系,甄选优质可靠金融产品,为客户提供完善的跨境金融服务。
「跨境理财通」指在粤港澳大湾区内的投资者可通过对方区内银行或证券公司所建立的闭环式资金通道,跨境投资对方区内银行或证券公司所销售的合资格投资产品。根据投资者居住地,「跨境理财通」分为「北向通」和「南向通」。
「北向通」是指合资格香港投资者可经指定渠道,投资合资格内地机构销售的合资格投资产品。
「南向通」是指合资格内地投资者可经指定渠道,投资香港持牌法团销售的合资格投资产品。
-具有完全民事行为能力;
-具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年;
-具有2年以上投资经历,且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币,或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币,或者近3年个人年均收入不低于40万元人民币。
*内地9市是指广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆。
-持香港身分证的香港永久性居民
-所有在香港注册成立并经香港证监会认可,主要投资大中华区股票,且被销售该产品的国泰君安国际评定为“非复杂”的基金;
-在香港注册成立并获香港证监会认可,且被销售该产品的国泰君安国际评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金,但不包括上述中提到的基金、高收益债券基金和单一新兴市场股票基金;及
-被销售该产品的国泰君安国际评定为“低”风险至“中”风险及“非复杂”的债券;
-合资格投资产品不包括在香港交易及结算所有限公司上市和交易的投资产品。
经内地公募基金管理人和内地销售证券公司评定为"R1"至"R4"风险等级的公开募集证券投资基金(商品期货基金除外)。
1.在国泰君安证券(内地公司)国泰君安君弘APP开立一个新的「南向通」汇款专户;
2.下载国泰君安国际(香港公司)君弘全球通APP并开立新的「南向通」投资专户;
3.通过君弘全球通APP的「南向通」投资专户购买在跨境理财通专区内所销售的合资格投资产品。
1.在国泰君安国际(香港公司)君弘全球通APP开立一个新的「北向通」汇款专户;
2.下载国泰君安证券(内地公司)国泰君安君弘APP开立新的「北向通」投资专户;
3.通过国泰君安君弘APP的「北向通」投资专户购买在跨境理财通专区内所销售的合资格投资产品。
跨境汇款只能在投资专户和已绑定的汇款专户之间进行,即资金实施闭环管理。使用人民币通过人民币跨境支付系统(CIPS)进行跨境汇款.
投资额度:「跨境理财通」业务试点总额度为1,500亿元人民币,由港澳两地共用。个人额度为300万元人民币,客户可以同时选择银行和证券公司双渠道同时进行投资,每个渠道的投资额度为150万元人民币。
国泰君安国际 | |
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服务专线:(852) 2509 7524 / 40080 95521 |
国泰君安证券 | |
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服务专线:95521 / 400-8888-666 |
风险披露:
1.投资涉及风险,过往业绩并不代表将来表现。投资产品价格可升可跌,甚至变得毫无价值。投资者在作出任何投资决定前,应考虑本身的投资目标、财务状况、风险承受程度及其他相关条件,并细阅有关销售文件及风险披露声明,了解及评估与投资相关的风险。如有任何疑问,应咨询独立的法律及财务顾问意见。
2.客户在跨境理财北向通服务下仅可以以人民币进行跨境资金汇划。客户可能需要为跨境理财北向通服务将其他外币兑换为人民币。客户将须承受汇率风险。
3.人民币须接受中国内地中央政府的外汇管制及限制。中国内地任何机关均可能就人民币兑换考虑或颁布额外规则、法规及限制。客户在发出人民币兑换的指示前,应采取合理步骤查询最新情况及详情。人民币汇率不时变动。并无保证人民币不会贬值。在中国内地境外买卖的人民币(「离岸人民币」),其汇率将受(其中包括)中国内地中央政府不时实施的外汇管制影响。客户将须承受汇兑费用(即离岸人民币的买卖差价),并承受任何货币兑换的汇率波动风险。
4.如果客户买卖的合资格产品并非以人民币列值,客户可能需要在投资该外币列值合资格产品时将人民币兑换为相关外币。客户将须承受汇率风险。此外,如果有关外币须接受外汇管制,客户可能无法于赎回或出售以有关外币列值的合资格产品时收取有关外币。以外币列值的有关合资格产品可能亦须承受产品发行人的流通性风险、信贷及无力偿债风险。
5.网上投资买卖服务。由于无法预料的网络挤塞及其他原因,互联网或其他电子或电讯媒介本来并非完全可靠的通讯媒介,而且透过互联网或其他电子或电讯媒介进行的交易可能会发生以下情况:(i)任何或所有 投资产品交易的指示或其他讯息的传送和接收可能发生故障或被延误,及(ii)指示可能没有被执行或被延误执行,或执行指示所依据的价格与阁下发出指示时的价格不同。网络投资交易系统有其相关的风险,包括硬件和/或软件故障,而且任何该等系统故障可能导致阁下的指示不能依照阁下指示被执行或完全不能被执行。任何或所有投资产品交易指示的传送有发生中断、失真、遗漏、停顿或被截取以及被误解或任何沟通失误的风险。
6.客户应知晓,国泰君安证券股份有限公司(「国泰君安证券」)于中国上海注册成立,并非《证券及期货条例》(香港法例第571章)所定义的持牌法团,亦不受香港证券及期货事务监察委员会的监管。国泰君安证券不能在香港进行任何受规管活动。存放在国泰君安证券的任何投资,不享有香港投资者赔偿基金的保障。
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投资涉及风险,证券价格可升可跌。过往业绩并不代表将来业绩。作出投资决定前,投资者须基于自身的财务状况、投资目标及经验、风险承受能力及特定需要,评估该投资是否适合其本身,并了解有关产品的性质及风险。如对投资有疑问,投资者应寻求独立的专业意见。本文件不构成对任何证券、金融产品或工具的要约、招揽、推荐、意见或保证。本文件所载部份资料取自第三方。我们已竭力确保此等资料和数据的准确性并真诚相信它们可靠,惟我们不能保证此等资料和数据绝对准确和可靠。
本文件由国泰君安证券(香港)有限公司提供,内容未经香港证券及期货事务监察委员会(「证监会」)审阅。国泰君安证券(香港)有限公司(中央编号ABY236)受证监会规管及根据《证券及期货条例》(第571章)获发牌进行第 1 类(证券交易)及第 4 类 (就证券提供意见) 受规管活动。
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